【つみたてNISA】月間運用成績　2019年3月

 

おはようございます。ルナコです。

 

今日は「つみたてNISA」の3月の月間成績です。「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」と「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」を積み立てていましたが、一般NISAへ移行したため、つみたてNISAは保有している分のみとなりました。

 

つみたてNISAの運用をどのようにして行っていたかは、「【つみたてNISA】運用ルール」をご覧ください。

運用状況

3月末時点での積立金額と時価残高（積立金額＋評価損益）です。時価残高は今、この投資をやめて全決済したときに残る金額です。

この表は3月のみの金額ではなく、3月までの合計の金額です。また、小数点以下は切り捨てていますので、若干金額がずれていることもあります（以下の表は同様です）。

運用状況の推移

2019年からは保有しているのみとなっていますので、評価損益の上下のみとなっています。

3月は2月よりさらに評価益が増えています。だいぶ戻ってきましたねw

楽天VTの運用状況

3月の「楽天VT」の運用状況です。

楽天VTの運用状況の推移

楽天VTIの運用状況

3月の「楽天VTI」の運用状況です。

楽天VTIの運用状況の推移

VTよりVTIの方がプラスが大きくなっています。米国は強いですね〜

最後に

2019年から一般NISAに変更したのでつみたてNISAでの積立はいったん終了しています。

 

以前からの月間運用成績でも書いていましたが、積み立てた資金も少ないので、いいタイミングで売却しようと思っていましたが、4月に入ってからの連日の値上がりがあり、評価益も大きくなりましたので、売却しました。

2018年に1年間つみたてNISAで積み立ててきた投資信託を全て売却しました。

NISAを一本化したかったので、売却益が出ているうちに売却したかったからです😅
ETF購入資金にします♪https://t.co/ZfqBjlQf1b

— ルナコ (@runako104) 2019年4月9日

Twitterでもつぶやいている通り米国株ETFの購入資金にしようと思います。

 

次回の月間運用成績でトータル利益等も含めて報告して最後となります。つみたてNISAは同じ非課税のiDeCoのような縛りもなく、ほったらかしでも資産形成できる最強のツールだと思います。

私は実際にやってみて、配当金のような現在も未来もキャッシュが入ってきてくれる運用をしていきたいと思いましたが、税金面では不利になります。一般NISAの期間中は税金はかかりませんが、5年間のみなので、20年間非課税というのは税金面での恩恵は大きいと思います。

 

投資をやってみたい！　何がいいですか？　と言われたら、これを勧めるんじゃないかと思います。

私はSBI証券でやっていましたが、もしもう1度やるということになったら楽天証券のポイントを貯めながらやるだろうな〜とは思います。つみたてNISAに限らず、どちらの証券会社もサービスが充実していて持っていて間違いない口座です。気になる方は以下からでもホームページを見ることができますので、よろしければご覧ください。

 

 

 

読んでいただいてありがとうございました。