【つみたてNISA】月間運用成績　2018年12月

 

おはようございます。ルナコです。

 

今日は「つみたてNISA」の12月の月間成績です。「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」と「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」を毎日100円ずつ積み立てて運用していましたが、2018年8月から毎日200円に変更して積立しています。

つみたてNISAの運用をどのようにして行っているかは、「【つみたてNISA】運用ルール」をご覧ください。

運用状況

12月末時点での積立金額と時価残高（積立金額＋評価損益）です。時価残高は今、この投資をやめて全決済したときに残る金額です。

この表は12月のみの金額ではなく、12月までの合計の金額です。また、小数点以下は切り捨てていますので、若干金額がずれていることもあります（以下の表は同様です）。

運用状況の推移

グラフが急上昇していますが、毎日100円を毎日200円に変更したので、積立金額が上がったせいですね。

含み損が急上昇していますが、全体的に株安だったので仕方ないですね。。。

楽天VTの運用状況

12月の「楽天VT」の運用状況です。

楽天VTの運用状況の推移

楽天VTIの運用状況

12月の「楽天VTI」の運用状況です。

楽天VTIの運用状況の推移

12月以前はVTが含み損、VTIは含み益といったところだったんですが、12月に急降下してVTとほぼ同じくらいの含み損になっています。

それでもそれぞれ3,000円程度ですので、そのうち戻るでしょうって思いながら保有できる金額ですw

最後に

12月も毎日コツコツ積み立ててくれましたが、2019年から一般NISAに変更したのでつみたてNISAでの積立はいったん終了となります。

投信は含み損状態ですので、このまま保有しておくつもりです。一般NISAは5年間だけですので、またそちらが終わったらつみたてNISAに戻るつもりですし。

積立はしていませんが、保有はしていますので、売却してしまうまでは今後もブログにつみたてNISAの投信の報告はしていくつもりです。

 

つみたてNISAは1年間で40万円の枠がありますが、たった68,000円しか積立できなかった…というのが残念ですが、2019年の一般NISAは120万円（－_－）

全額はおそらく無理だと思いますが、非課税枠をもう少し有効活用しようと改めて思いました（－_－）

 

私が1年間つみたてNISAでお世話になっていたSBI証券のホームページはこちらからも見ることができます。

 

読んでいただいてありがとうございました。