【確定拠出年金iDeCo】月間運用成績　2019年6月

おはようございます。ルナコです。

今日は「確定拠出年金iDeCo」の6月の月間成績です。

オリジナルプランからセレクトプランに変更して、積立自体は続いていましたが、2019年3月から選択した投資信託での運用が開始されましたので、その運用報告になります。

Contents

運用ルール

6月末時点での積立金額と現金残高と時価残高（現金残高＋評価損益）と評価損益と手数料です。時価残高は今、この投資をやめて全決済したときに残る金額です。

日付	積立金額	現金残高	時価残高	評価損益	手数料
2019年6月	200,000円	200,139円	200,309円	-498円	-167円

この表は6月のみの金額ではなく、6月までの合計の金額です。

オリジナルプランで運用していた2018年9月までの成績は以下のようになっています。

確定拠出年金iDeCoの9月の月間成績です。現在は「ひふみ年金」と「iFree NYダウインデックス」を選んで運用していましたが、新しく出た「セレクトプラン」に移行するために全決済しましたので、ひとまずiDeCoはここで終了となります。

runablog.com

2018-10-08 07:00

9月に全ての投資信託を売却して定期預金にしていました。このあと5〜6ヶ月は現金で保有していましたので、今回のスタート時の積立金額は17万円になっています。

積立金額に対して現金残高も時価残高もプラスになりました♪　iDeCoは手数料が毎月かかりますので、その手数料も上回る成績でないとプラスにならないのですが、米国株が力強く推移しています。所得控除も考えると手数料払ってもプラスなんですが、運用益だけでプラスになるのは嬉しいですね。

6月の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用状況です。

日付	購入金額	時価残高	評価損益
2019年6月	69,332円	69,502円	170円

上の表は6月のみの金額ではなく、6月までの合計の金額です。

元々のプランで積み立てた分は定期預金にしていましたので、毎月1万円ずつスイッチングして、毎月1万円の積立＋スイッチング1万円＝計2万円分買い付けています。

定期預金がなくなるまでは毎月スイッチングしていこうと思っています。

新たにセレクトプランで開始してから4ヶ月目。今は定期預金をスイッチングしながら運用をしています。

毎月ブログ記事にするために運用状況を確認するのですが、その時にスイッチングも行っていますので、確認は月1回しかしていないのですが、iDeCoは将来の年金の足しにする目的でやっていますので、ほったらかしておけるくらいがちょうどいいのかなと思っています。

iDeCoの拠出額の増額の手続きが終わり、7月からは2万円に増額されます。自営業は68,000円まで増額できるのですが、利益がもっとあればもっと増額するんですけどね〜(´；ω；`)

本業を頑張ります(´；ω；`)

自営業とiDeCoは非常に相性がいいです。退職金がありませんので、退職金代わりにできますし、受け取る時も税金がかかるという心配をする必要もほとんどの人はないと思います。

国民年金しか入っていない人はiDeCoなどの制度を活用して節税しながら老後資金を貯めるというのが最適だと思います。5,000円から拠出可能で、年1回しかできませんが増額や減額もできますので、収入に合わせて増額したり減額したりすることが可能です。

iDeCoは所得控除という現在でのメリットもありますので、有効に活用していきたいですね♪

制度の説明やSBI証券の運用商品についての詳細は以下からホームページを見ることができます。人気の「eMAXIS Slim」シリーズをiDeCoで運用することができますよ♪

読んでいただいてありがとうございました。