おはようございます。ルナコです。
今日は「確定拠出年金iDeCo」の5月の月間成績です。
オリジナルプランからセレクトプランに変更して、積立自体は続いていましたが、2019年3月から選択した投資信託での運用が開始されましたので、その運用報告になります。
運用は以下のルールで行っています。そちらもよろしければご覧ください。
運用状況
5月末時点での積立金額と現金残高と時価残高（現金残高＋評価損益）と評価損益と手数料です。時価残高は今、この投資をやめて全決済したときに残る金額です。
| 日付 | 積立金額 | 現金残高 | 時価残高 | 評価損益 | 手数料 |
| 2019年5月 | 190,000円 | 190,306円 | 188,445円 | -2,362円 | -167円 |
この表は5月のみの金額ではなく、5月までの合計の金額です。
運用状況の推移
オリジナルプランで運用していた2018年9月までの成績は以下のようになっています。
9月に全ての投資信託を売却して定期預金にしていました。このあと5〜6ヶ月は現金で保有していましたので、今回のスタート時の積立金額は17万円になっています。
少し含み損が増えていますが、まだまだこれからですね。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の運用状況
5月の「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用状況です。
| 日付 | 購入金額 | 時価残高 | 評価損益 |
| 2019年5月 | 49,499円 | 47,638円 | -1,861円 |
上の表は5月のみの金額ではなく、5月までの合計の金額です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の運用状況の推移
元々のプランで積み立てた分は定期預金にしていましたので、毎月1万円ずつスイッチングして、毎月1万円の積立＋スイッチング1万円＝計2万円分買い付けています。
定期預金がなくなるまでは毎月スイッチングしていこうと思っています。
最後に
新たにセレクトプランで開始してから3ヶ月目。今は定期預金をスイッチングしながら運用をしています。
毎月ブログ記事にするために運用状況を確認するのですが、その時にスイッチングも行っていますので、確認は月1回しかしていないのですが、iDeCoは将来の年金の足しにする目的でやっていますので、ほったらかしておけるくらいがちょうどいいのかなと思っています。
今、iDeCoの拠出額の増額の申請中ですので、1〜2ヶ月後には増額されて月2万円になる予定です。
自営業とiDeCoは非常に相性がいいです。退職金がありませんので、退職金代わりにできますし、受け取る時も税金がかかるという心配をする必要もほとんどの人はないと思います。
国民年金しか入っていない人はiDeCoなどの制度を活用して節税しながら老後資金を貯めるというのが最適だと思います。5,000円から拠出可能で、年1回しかできませんが増額や減額もできますので、収入に合わせて増額したり減額したりすることが可能です。
iDeCoは所得控除という現在でのメリットもありますので、有効に活用していきたいですね♪
読んでいただいてありがとうございました。
