おはようございます。ルナコです。
今日は「確定拠出年金iDeCo」の8月の月間成績です。5月から「ひふみ年金」を一時休止して「iFree NYダウ インデックス」の積立を開始しました。
iDeCoの運用をどのようにして行っているかは、私の記事「【確定拠出年金iDeCo】運用ルール」をご覧ください。
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運用状況
8月末時点での積立金額と現金残高と時価残高（現金残高＋評価損益）と評価損益と手数料です。時価残高は今、この投資をやめて全決済したときに残る金額です。
| 日付 | 積立金額 | 現金残高 | 時価残高 | 評価損益 | 手数料 |
| 2018年8月 | 100,000円 | 95,553円 | 97,653円 | 2,100円 | -4,447円 |
この表は8月のみの金額ではなく、8月までの合計の金額です。
運用状況の推移
あいかわらず順調に増えていますが、毎月入金投資しているから当たり前なんですよね…
積立金額より時価残高が少ないので、まだ手数料負けしている状況です(￣∇￣;)
ひふみ年金の運用状況
8月までの「ひふみ年金」の運用状況です。
| 日付 | 購入金額 | 時価残高 | 評価損益 |
| 2018年8月 | 56,221円 | 56,847円 | 626円 |
こちらも上の運用状況の表は8月のみの金額ではなく、8月までの合計の金額です。
ひふみ年金の運用状況の推移
運用開始時から全ての月で評価損益がプラスの状態を維持していますが、少し評価益は減ってしまいました。つみたて段階では多少下がっても多く購入できるのでかえって良かったりしますね♪
iFree NYダウ インデックスの運用状況
8月までの「iFree NYダウ インデックス」の運用状況です。
| 日付 | 購入金額 | 時価残高 | 評価損益 |
| 2018年8月 | 39,332円 | 40,806円 | 1,474円 |
こちらも上の運用状況の表は8月のみの金額ではなく、8月までの合計の金額です。
iFree NYダウ インデックスの運用状況の推移
NYダウは史上最高値を更新している状態なので、評価益が大きくなっています。まだまだ長い運用になりますので今後どうなるかわかりませんが、毎月たんたんと積み重ねて相場についていきたいと思います。
最後に
8月も何もしていませんが、勝手に運用をしてくれていました。手数料負けはしているものの、2ファンドともプラスを維持してくれています。
iFree NYダウ インデックスをあと2ヶ月分購入したらひふみ年金と半分ずつ拠出していくようにします。ほぼ同じ金額を投資することになりますので、インデックスファンドとアクティブファンドどちらがいい成果を上げてくれるか楽しみです♪
もう少し積立額を多くして所得控除の恩恵を得たいところではありますが、60歳まで引き出せないことを考えるとあまり多くすることは躊躇してしまいます。ただ、本業利益が多くなりそうだったり、投資全体の運用利益が増えてきたら拠出も増やしていきたいとは考えています。
今後も無理なく長く積み重ねていきたいと思っています。
読んでいただいてありがとうございました。
